Agent IA de Gestion de Patrimoine

Quatre experts IA, zéro hallucination, une seule décision patrimoniale

WhatsApp
Fiche de l'agent
Catégorie
BI et intelligence décisionnelle
Modèle
ouvert, installé chez vous
Données
ne sortent pas
Abonnement
0 € par mois
01Vue d'ensemble

Les conseillers patrimoniaux traditionnels lisent des rapports statiques, consultent des bases de données disparates et rédigent des recommandations à la main. PatrimIA orchestre quatre agents spécialisés, analyste fondamental, stratège macro, analyste technique et avocat du diable, qui croisent des données en temps réel (marchés, BCE/Fed, réglementation, actualités) pour produire une analyse patrimoniale rigoureuse, sourcée et sans hallucination.

Le problème

Les particuliers fortunés et family offices naviguent entre des conseillers qui parlent sans données fraîches, des LLM publics qui inventent des chiffres, et des outils professionnels réservés aux institutionnels. Résultat : des décisions patrimoniales prises sur des intuitions ou des rapports vieux de 3 mois.

Notre réponse

PatrimIA déploie quatre agents en parallèle sur chaque décision : l'analyste fondamental examine les bilans et ratios financiers sur données réelles, le stratège macro contextualise la politique monétaire BCE/Fed/BRI, l'analyste technique lit les signaux de prix et volumes, et l'avocat du diable identifie risques réglementaires et juridiques. Toutes les sources sont citées. Zéro affirmation non vérifiée.

02Comment ça marche

En place en quatre étapes.

  1. 01
    Connexion des sources de données

    Intégration des flux marchés (Polygon.io), documents réglementaires BCE/Fed, relevés PDF et fichiers CSV du portefeuille client.

  2. 02
    Configuration du profil patrimonial

    Définition des classes d'actifs, de l'horizon d'investissement, du profil de risque et des contraintes fiscales spécifiques au client.

  3. 03
    Déploiement des quatre agents

    Lancement des agents fondamental, macro, technique et risque juridique, chacun spécialisé sur son domaine d'expertise.

  4. 04
    Rapport consolidé & alertes

    Synthèse multiagent en un rapport structuré avec sources citées, recommandations actionables et alertes automatiques sur événements critiques.

03Ce que vous gagnez

Des résultats que l'on mesure.

Zéro hallucination

Chaque affirmation est sourcée sur des données réelles vérifiées avant d'être incluse dans l'analyse. Aucune invention de chiffres ou de tendances.

Analyse en 4 dimensions

Fondamentale, macro, technique et risque légal, le niveau d'un comité d'investissement institutionnel, disponible à la demande.

Données en temps réel

Flux marchés Polygon.io, publications BCE/Fed, actualités financières et documents réglementaires intégrés en temps réel, pas des rapports statiques.

04Questions fréquentes

Ce que l'on nous demande avant de signer.

PatrimIA remplace-t-il un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Non. PatrimIA produit l'analyse et la documentation que le CGP utilise pour conseiller le client. Il élimine le travail de recherche et de rédaction, pas la relation client.
Les données du portefeuille sont-elles sécurisées ?
Oui. Les données sont chiffrées en transit et au repos. Aucune donnée client n'est utilisée pour entraîner des modèles tiers.
Quels actifs sont couverts ?
Actions cotées, obligations, ETF, immobilier (via données de marché), private equity (sur documents fournis), crypto et produits structurés.
Le service est-il réglementé ?
PatrimIA est un outil d'analyse et d'aide à la décision, non un service de conseil en investissement réglementé. Les recommandations sont à titre indicatif uniquement.

Parlons de votre cas en trente minutes.

Un échange pour comprendre votre contexte, vos volumes et vos outils. Vous repartez avec un périmètre et un ordre de grandeur, sans engagement.

WhatsApp
+261 38 66 261 00team@wikolabs.com